近日,遂寧市幾家實體商戶遭到電信網(wǎng)絡(luò)詐騙集團的利用,將詐騙所得贓款用于購買商品,導(dǎo)致淪為犯罪分子的洗錢工具銀行賬戶被凍結(jié)管控.

2024年4月,，本市船山區(qū)、射洪市各有一煙酒店經(jīng)營者接到一個“客戶”電話,，稱要宴請朋友需訂購2件茅臺酒，讓店家提供收款賬戶將貨款轉(zhuǎn)過去,，并委托朋友到店提貨,，資金到賬后一名男子很快就到店將茅臺酒提走，次日2家煙酒店的銀行賬戶被凍結(jié),。

為保障商戶的正常經(jīng)營活動,，下面將為您揭秘當前最新洗錢套路，請廣大商戶提高警惕,。

01,、犯罪手法介紹

02、常見作案類型

1,、針對金店--購買大額黃金

2024年5月3日,，浙江溫州一黃金飾品店來了2名“大客戶”，不挑款式不打折,，直接購買了150克黃金首飾和30克金條,。

在挑選完畢后，對方稱身上錢不夠需要朋友轉(zhuǎn)賬,，便向黃金店索要銀行賬戶直接轉(zhuǎn)賬。工作人員將銀行賬戶提供給對方后,，資金很快到賬,，2名“大客戶”帶著黃金快速離開。

次日,，該金店銀行賬戶因接收多名電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件受害人資金,，被多地公安機關(guān)凍結(jié)。

2,、針對手機店--購買手機

2023年12月,，一名青年男子來到重慶市一手機店，一口氣豪擲2萬買2部蘋果手機和耳機等配套產(chǎn)品,。但其聲稱是朋友買單,，要求手機店提供銀行賬戶收款。在2萬元到賬后,，該男子帶著手機離開現(xiàn)場,。很快，手機店主的銀行賬戶因接收涉詐資金被凍結(jié),。

3,、針對茶樓--套現(xiàn)換錢

2023年8月21日晚上，遂寧市某茶樓來了4名青年男子，他們選了一個僻靜的包間打麻將,。2分鐘后,，一男子到前臺稱自己身上錢不夠，請老板幫忙套現(xiàn)換錢,。老板為了留住客人,，就同意了。

于是,，該男子拍攝了茶樓的收款二維碼發(fā)給朋友,，很快茶樓老板的微信就到賬了1萬元。老板變從抽屜中拿出1萬元現(xiàn)金交給對方,。幾分鐘后,，4名男子以有事為由離開茶樓。次日,，茶樓老板發(fā)現(xiàn)自己銀行賬戶因接收涉詐資金被公安機關(guān)凍結(jié),。

4、針對蛋糕店--蛋糕藏錢

2024年4月10日,，海南省澄邁縣某蛋糕店老板林先生接到了一份“特殊”的訂單,。一名微信網(wǎng)友稱朋友過生日，希望可以定制一款特殊蛋糕,，除了蛋糕的200元外,，能將剩下的9700元現(xiàn)金藏進蛋糕中，以給朋友一個驚喜,，順便給朋友“還禮”,。

雙方溝通好款式和制作費用后，林先生將自己的銀行卡提供給了“顧客”,，對方通過銀行轉(zhuǎn)賬支付9900元,。林先生按照“顧客”需求，將自己的現(xiàn)金用保鮮膜包好后放進蛋糕中間并送至指定地點,。次日,，林先生發(fā)現(xiàn)自己名下的銀行卡竟然無法使用。

原來,，這位“顧客”其實是騙子,，他打著買蛋糕的幌子，將詐騙來的贓款轉(zhuǎn)到林先生的卡里,，然后讓林先生取成現(xiàn)金送到他和同伙的手里,，從而達到“洗錢”的目的。

5,、針對鮮花店--制作現(xiàn)金花束

2024年1月16日,，江西省永新縣一花店老板劉女士的微信接到一個陌生人發(fā)來的好友申請,，在交流中對方稱要委托花店用1萬元現(xiàn)金制作一個“有錢花”的鮮花禮盒。在劉女士提供了銀行賬戶后,，對方很快就將制作花束的1萬元及人工費300元轉(zhuǎn)了過來,，要求1個小時內(nèi)完成。

很快,，一個青年男子就來到花店內(nèi)將制作好的“有錢花”禮盒帶走,。次日，劉女士的銀行賬戶因涉嫌電信網(wǎng)絡(luò)詐騙被外地公安機關(guān)凍結(jié),，而定花束的人已將其拉黑,，取貨的青年男子也不見蹤影。

6,、針對彩票店--轉(zhuǎn)賬購彩

2024年1月7日,，深圳市某彩票投注站來了一名戴口罩的神秘男子，稱要購買3萬元的彩票試試手氣,。后又以身上錢不夠讓朋友轉(zhuǎn)賬過來為由,，讓彩票站經(jīng)營者提供收款二維碼或銀行卡號。錢到賬后,，神秘男子購買了1000元的刮刮樂,，便要求將剩余資金退還給他。

2小時后,，彩票站經(jīng)營者的銀行賬戶因接收涉詐資金被公安機關(guān)凍結(jié),。

警方提醒

1.謹慎應(yīng)對網(wǎng)絡(luò)訂單或電話訂單，對于突然降臨的“大生意”,，務(wù)必提高警惕,。

2.不要將自己的銀行賬戶提供給他人，拒絕來歷不明的“貨款”,。

3.對大額交易，要求對方用自己的銀行卡進行支付,。

4.日常經(jīng)營活動中,，如發(fā)現(xiàn)異常，請及時報警,！

(來源:遂寧公安)