2025年04月08日 18:35 四川 近日,，遂寧市民陳某在網(wǎng)友的誘導下,，下載了一款名為“國家鄉(xiāng)村振興”的APP申領“扶貧款”,，卻步步陷入圈套最終淪為犯罪分子的洗錢“工具人”,。

鄉(xiāng)村振興政策 279萬免費領？

日前,，陳某在某網(wǎng)站結(jié)識了一名網(wǎng)友,，對方推薦她下載一款名為“國家鄉(xiāng)村振興”的APP，稱可以免費領取“扶貧款”,，無需支付任何費用,，已有許多人成功領取。為增加可信度,，對方還發(fā)送了一份所謂的“國家鄉(xiāng)村振興局文件”,。

出于好奇，陳某下載了該APP,。隨后,，便有人聯(lián)系陳某提供電話號碼和身份證后四位進行審核。審核通過后,，陳某被拉入一個群組,，學習所謂的“國家鄉(xiāng)村振興政策”。群里的“扶貧主任”告訴陳某,，只要銀行卡沒有不良記錄,、未被法院查封或凍結(jié)，便可領取高達279萬元的“扶貧款”,。

大額轉(zhuǎn)賬需“包裝流水” 否則賬戶凍結(jié),？

“扶貧主任”稱，陳某的賬戶流水量低,，需要“包裝流水”,。根據(jù)流水分配，陳某需要前往湖北省仙桃市完成相關操作,，并承諾報銷所有車旅和住宿費用,。

包吃包住包車票，就當旅游一趟,，陳某隨即乘坐火車前往仙桃市,。到達后，一名自稱“扶貧專員”的人與她會面,，并通過手機銀行檢查其賬戶狀態(tài)及每日轉(zhuǎn)賬額度,。確認賬戶正常后，“扶貧專員”要求陳某向銀行預約提取30萬元現(xiàn)金,，稱這是“包裝流水”的愛心測試金,，公司會將相關款項打入其銀行卡。

隨后，陳某的兩張銀行卡陸續(xù)收到來自陌生賬戶的轉(zhuǎn)賬,，分別為10萬元和20萬元,。緊接著，“扶貧主任”要求陳某前往多家銀行網(wǎng)點,，分多次將其中一張銀行卡內(nèi)的10萬元現(xiàn)金取出并交給“扶貧專員”,。

銀行提示異常 騙子巧言安撫

陳某在取出10萬元現(xiàn)金后，便收到銀行短信提示部分業(yè)務暫時受限,，“扶貧主任”謊稱,，這是正常流程，由于陳某的銀行卡流水較少,，銀監(jiān)系統(tǒng)檢測到大額資金進出時會自動判定為異常,。“扶貧主任”還表示,，扶貧辦在發(fā)放“扶貧款”時會提供證明材料解決,。

陳某對此產(chǎn)生疑慮，擔心可能涉及洗錢等違法行為,，然而,，對方否認并強調(diào)操作合法，聲稱他們是正規(guī)公司,。陳某又想,，資金通過正常賬戶轉(zhuǎn)入，既能消費也能取款,，且銀行僅提示部分業(yè)務受限,，未完全凍結(jié)賬戶，因此她認為這是正常流程,。

反詐民警介入 騙局終被揭穿

由于陳某的另一張銀行卡存在提款額度限制,，提額需要經(jīng)過開戶行審核，審核過程中,，開戶行工作人員對資金來源產(chǎn)生懷疑,，要求陳某提供相關證明材料?！胺鲐氈魅巍北阕岅惸硨?0萬元進行強制銷戶取款，謊稱注銷后便于提取“扶貧款”,，并承諾取款后就會安排發(fā)放279萬元“扶貧款”,。

因家人催促回家，陳某返回安居,，計劃在當?shù)靥崛∈Ｓ嗟?0萬元并轉(zhuǎn)交給對方,。陳某在安居某銀行柜臺準備取款時，銀行工作人員察覺異常并報警，反詐民警迅速趕到現(xiàn)場,。經(jīng)訊問,，陳某如實供述了提供銀行卡幫助他人取款的經(jīng)過。目前,，陳某因涉嫌掩飾隱瞞犯罪所得被立案偵查,。(來源:遂寧公安)